Cashflow
Hoe maak je een cashflowplanning voor je KMO?
Kort antwoord
Een bruikbare cashflowplanning toont per week wat werkelijk binnenkomt en buitengaat. Start met dertien weken, werk met realistische betaaldatums en pas de planning elke week aan op basis van nieuwe informatie.
Wanneer is dit herkenbaar
- Je banksaldo verrast je ondanks een positieve resultatenrekening.
- Grote betalingen vallen samen zonder dat je ze tijdig zag aankomen.
- Groei vraagt meer voorfinanciering dan verwacht.
- Je beslist over uitgaven zonder zicht op de volgende maanden.
Mogelijke oorzaken
- De boekhouding kijkt terug terwijl cashplanning vooruit moet kijken.
- Factuurdatums worden verward met echte betaaldatums.
- Btw, belastingen en aflossingen worden te laat meegenomen.
- Scenario’s voor vertraging of omzetverlies ontbreken.
Wat je eerst moet controleren
- Het actuele banksaldo en beschikbare kredietruimte.
- Verwachte ontvangsten per klant en realistische betaaldatum.
- Lonen, leveranciers, belastingen, aflossingen en investeringen per week.
- De laagste verwachte cashpositie binnen dertien weken.
Wat je nu kunt doen
- Plan ontvangsten en uitgaven per week, niet alleen per maand.
- Maak een basisscenario en een voorzichtig scenario.
- Vergelijk elke week de planning met de werkelijkheid.
- Koppel elke grotere beslissing aan het effect op je laagste cashpunt.
Wanneer externe hulp zinvol is
Externe hulp is zinvol wanneer cijfers onvolledig zijn, meerdere entiteiten of financieringen samenkomen of de planning toont dat cruciale betalingen in gevaar komen.
Bekijk herstel